Większość zwrotu z PERA składa się zwykle z funduszy odroczonych opodatkowaniem. Z kilkoma wyjątkami, pieniądze te mogą być przeniesione na konto IRA lub na inny plan pracodawcy z odroczonym opodatkowaniem, który akceptuje rolowanie. PERA może Ci powiedzieć, jaka część Twojego zwrotu składa się z funduszy odroczonych opodatkowaniem.
Czy PERA jest uważana za IRA?
Nie, Twoja PERA nie jest uważana za wkład IRA. Pracodawca umieścił kwotę, jeśli w rubryce 14 tylko w celu uzgodnienia, ale nie jest to odliczenie, które możesz wziąć osobno w zeznaniu podatkowym jako składkę IRA.
Czy mogę wpłacić własne pieniądze do rollover IRA?
Możesz otworzyć konto w wybranym banku lub domu maklerskim, a wtedy będzie ono działać jak normalne konto IRA. Zazwyczaj możesz dodać dodatkowe pieniądze do rollover IRA. W zależności od zasad planów 401(k) u przyszłych pracodawców, możesz, ale nie musisz, przywrócić IRA z powrotem do 401(k), jeśli chcesz.
Czy płacisz podatki od emerytury PERA?
Większość Twoich dochodów emerytalnych z PERA będzie podlegać opodatkowaniu w roku, w którym została otrzymana. Przeciętnie emeryci uważają, że 97 do 100 procent ich wypłaty emerytury stanowi dochód podlegający opodatkowaniu. Wynika to z faktu, że składki naszych członków są odroczone na poziomie federalnym od 1983 r.
Czy mogę przenieść swoją emeryturę do IRA?
Większość świadczeń przedemerytalnych, które otrzymujesz z planu emerytalnego lub IRA, można „przenieść” poprzez zdeponowanie płatności winny plan emerytalny lub IRA w ciągu 60 dni. Możesz również zlecić swojej instytucji finansowej lub planu bezpośrednie przeniesienie płatności do innego planu lub IRA.
