Jednym z powodów, dla których banki państwowe mogą zdecydować się na powstrzymanie się od członkostwa, jest to, że według niektórych przepisy mogą być mniej uciążliwe, zgodnie z Federalną Korporacją Ubezpieczeń Depozytów (FDIC), która nadzoruje banki niebędące członkami, a nie Banki Rezerwy Federalnej (banki członkowskie raportują do regionalnych banków Rezerwy Federalnej).
Kto reguluje banki niebędące członkami?
Rezerwa Federalna posiada uprawnienia nadzorcze i regulacyjne dla wszystkich BHC, niezależnie od tego, czy banki zależne spółki holdingowej są bankami krajowymi, bankami stanowymi „członkowskimi” czy stanowymi „nieczłonkowskimi”.” banki (patrz pełne omówienie „Banków państw członkowskich” na stronie 77).
Kto reguluje stanowy bank, który nie należy do Systemu Rezerwy Federalnej?
Na przykład bank stanu Kalifornia, który nie jest członkiem Systemu Rezerwy Federalnej, podlegałby regulacjom zarówno Departamentu Instytucji Finansowych stanu Kalifornia, jak i FDIC.
Kto nadzoruje system finansowy?
Wprowadzenie. Fed sprawuje nadzór i nadzór nad wieloma instytucjami bankowymi. W tej roli Fed 1) promuje bezpieczeństwo i solidność systemu bankowego; 2) sprzyja stabilności na rynkach finansowych; oraz 3) zapewnia zgodność z przepisami ustawowymi i wykonawczymi podlegającymi jego jurysdykcji.
Kogo nadzoruje FDIC?
FDIC bezpośrednio nadzoruje i bada ponad 5 000 banków i stowarzyszeń oszczędnościowych pod kątem bezpieczeństwa operacyjnegoi zdrowy rozsądek. Banki mogą być czarterowane przez stany lub przez Urząd Kontrolera Waluty. Banki czarterowane przez stany również mają wybór, czy przystąpić do Systemu Rezerwy Federalnej.