Fundusze zrównoważone to fundusze inwestycyjne, które inwestują pieniądze w różne klasy aktywów, w tym mieszankę akcji i obligacji o niskim i średnim ryzyku. Fundusze zrównoważone inwestują w celu zarówno dochodów, jak i wzrostu kapitału.
Kto powinien inwestować w zrównoważony fundusz?
Te fundusze nie przekraczają limitu 65% określonego w mandacie inwestycyjnym. Zrównoważone fundusze są przeznaczone dla inwestorów, którzy wymagają połączenia dochodu, bezpieczeństwa i umiarkowanego wzrostu wartości kapitału. Podczas hossy fundusz będzie mógł generować wyższe zwroty dzięki składnikowi kapitałowemu.
Jaki jest cel zrównoważonego funduszu?
Fundusze zrównoważone to kompleksowa opcja inwestycyjna, która oferuje ekspozycję zarówno na kapitałowe, jak i dłużne papiery wartościowe. Głównym celem tych funduszy inwestycyjnych jest zrównoważenie stosunku ryzyka do zysku i optymalizacja zwrotu z inwestycji w fundusze inwestycyjne.
Kiedy należy inwestować w zrównoważony fundusz?
„Zrównoważone fundusze składają się zarówno z papierów wartościowych o stałym dochodzie, jak i kapitałowych i mogą być dobrym narzędziem dla inwestorów poszukujących kompleksowego, zdywersyfikowanego rozwiązania inwestycyjnego” - mówi Swope. Inwestorzy poszukujący mniej zmienności często wybierają fundusze zrównoważone, ponieważ zapewniają one dochód z alokacji obligacji dla portfela.
Czy zrównoważone fundusze są dobre dla emerytów?
Na emeryturze zrównoważony fundusz pozwala na dokonywanie systematycznych wypłat przy jednoczesnym zachowaniu odpowiedniej alokacji aktywów. To podejściemoże działać dobrze dla tych, którzy mają jedno konto, z którego mogą korzystać, na przykład 100 000 USD w IRA, gdzie chcą pobierać 400 USD miesięcznie.
