Inwestorzy powinni wykluczyć ze swoich rachunków opodatkowanych obligacje o wysokim dochodzie, TIPS i fundusze akcji o wysokich obrotach lub strategiach zapewniających wysokie dywidendy, mówi Christine Benz z Morningstar.
Czy napiwki są dobre dla rachunków podlegających opodatkowaniu?
W rzeczywistości TIPS działają najlepiej na tradycyjnym (nie Roth) koncie z odroczonym podatkiem. … Ale chociaż utrzymywanie WSKAZÓWEK na koncie z odroczonym podatkiem jest preferowane, uważam, że posiadanie ich jako inwestycji podlegającej opodatkowaniu w Treasury Direct jest również dopuszczalne jako część ogólnej alokacji aktywów o stałym dochodzie.
Czy obligacje TIPS podlegają opodatkowaniu?
Wypłaty odsetek od Skarbowych Papierów Wartościowych chronionych przed inflacją (TIPS) oraz podwyżki kapitału TIPS
podlegają podatkowi federalnemu, ale są zwolnione ze stanowych i lokalnych podatków dochodowych.
Jakie inwestycje najlepiej trzymać na koncie podatkowym?
Akcje i fundusze akcji - ponieważ generują niższe podatki niż obligacje podlegające opodatkowaniu i fundusze obligacji. Obligacje komunalne, które przynoszą wolne od podatku dochody, również lepiej wypadają na zwykłych rachunkach inwestycyjnych.
Czy powinieneś trzymać obligacje na koncie podatkowym?
Zawsze powinieneś trzymać obligacje na koncie podatku odroczonego, a akcje na koncie podatkowym. … W wielu przypadkach powinieneś posiadać akcje na kontach z odroczonym podatkiem i obligacje na kontach podatkowych, zwłaszcza jeśli inwestujesz 15 lat lub dłużej.
